Бери кэш, пока дают: история одного единорога

Аналитическая статья-исследование проекта “КЭШБЕРИ”

Дисклаймер: данная статья является аналитическим исследованием, выполненным исключительно по материалам открытых источников и портала КОНТУР ФОКУС. Она никаким образом не направлена на дискредитацию проекта КЭШБЕРИ и упомянутых в статье физических лиц (в случае, если они реально существуют), не предназначена для прогнозирования доходности проекта, и лишь отмечает определенные недостатки в документах проекта, находящихся в открытом доступе. Автор статьи не является инвестором проекта КЭШБЕРИ, не связан с конкурирующими проектами. Данная статья не является платным материалом и предназначена исключительно для чтения в свободное время на общедоступных информационных сайтах.

За последний год проект КЭШБЕРИ является, пожалуй, самым быстрорастущим и самым успешным проектом российского бизнеса.

Приведенные ниже ссылки и материалы помогут лучше понять, каким образом проект организован.

На сайте проекта (который достаточно часто меняется, и я, к сожалению, не всегда успеваю делать скрины предыдущих версий) заявлено, что данный проект является «площадкой распределенного кредитования в криптовалюте»

Вне зависимости от того, что это значит на самом деле, мы все-таки рискнем предположить, что данная организация принимает средства инвесторов, и выдает их в качестве кредитов.

Косвенным подтверждением такому предположению служит то, что на сайте приведен «Рейтинг банков России по популярности в интернете», в котором Кэшбери обгоняет многие известные и популярные банки

Нам не удалось на момент написания статьи подтвердить наличие банковской лицензии, выданной банку Кэшбери.

Как значится на сайте –

Мы рады представить Вам полноценный инвестиционный сервис, где Вы можете как получать финансирование, так и самому предоставлять его другим пользователям платформы.
В нашей компании Вы можете инвестировать в выдачу микрозаймов частным лицам, малому и среднему бизнесу, а также кредитовать пользователей сервиса под залог. Доходность по инвестициям может достигать 600% годовых. А множество видов бонусов за активность, возможность торговать акциями компании, может стать для Вас источником головокружительных доходов.
«Кэшбери» — это место, где инвесторы могут кредитовать заёмщиков через наш специализированный сервис. С 2016 года «Кэшбери»представляет собой группу компаний, куда входит Микрокредитная Компания «Варшава», Общество с ограниченной ответственностью «Кэшбери» и английская компания «Cashbery Limited», координирующая работу платформы для инвесторов. В дальнейшем, список компаний будет расширяться, в соответствии с развитием компании.

Следует отметить, что это далеко не первый вариант описания группы компаний.

В разделе «Документы» на сайте компании размещен Агентский договор между Private Limited Company “CASHBERY LIMITED” и Обществом с ограниченной ответственностью «КЭШБЕРИ» (у которого почему-то не указан ИНН).

https://cashbery.com/about/about6.pdf

ООО «Кэшбери» (ИНН 6163151159) зарегистрирована 22 ноября 2016 гоа в г. Ростове-на Дону, по адресу ул. Нижнебульварная, 47, офис 121.

Генеральным директором является Алексеев Роман Алексеевич, ИНН 612104243597.

Он же является 100% учредителем компании.

По результатам проверки ФНС от 20.09.2017 г., сведения о компаний «недостоверны», и у компании зафиксированы «признаки отсутствия активности»

Г-н Алексеев (кстати, примерно полгода назад он фигурировал на сайте и в презентациях Кэшбери, как «финансовый директор») также является учредителем и генеральным директором ООО МФО «Кэшбери», зарегистрированном также по адресу г. Ростов-на Дону, ул. Нижнебульварная, 47 — только в офисе 373 а.

Данная организация в настоящее время находится в стадии ликвидации — «Регистрирующим органом принято решение о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ — недействующее юридическое лицо»

Действительно, последний раз данная организация подавала отчетность в 2015 году (баланс 10 000 рублей). Тем не менее, за компанией числятся долги — значительная сумма исполнительных производств, в том числе штраф в 500 000 рублей, наложенный Центральным банком Российской Федерации на основании Акта по делу об административном правонарушении от 28.06.2017 № 60–17-Ю/0121/3110.

Но, очевидно, судебные приставы не смогли обойти все многочисленные офисы в данном административном здании, чтобы найти г-на Алексеева

Офисное здание — на фото

Ранее на сайте также был размещен «Агентский договор на поиск и подбор заемщиков» от 7 июля 2017 года (есть в нашем распоряжении), заключенный в г. Ростов-на-Дону между ООО Микрокредитная компания «Хризолит» в лице Генерального директора Валиуллиной Полины Викторовны (ИНН 7743216796, адрес 125080 Москва, Шоссе Волоколамское, дом 1, стр.1, этаж 5, помещение VI, комната 30Б)Б и ООО «Кэшбери» в лице Алексеева Романа Алексеевича.

В настоящее время этого договора нет — видимо, ООО МКК «Хризолит» не очень хорошо умеет выполнять действия по «поиску Потенциальных и Реальных Покупателей услуг Принципала».

Что, в общем-то, немудрено.

Согласно данным Контур Фокус, до того, как организовать ООО МКК «Хризолит» (с количеством работников 1 человек), Полина Викторовна уже попробовала создать ООО Микрокредитная компания «Турмалин», ООО МКК «Сардоникс», ООО МКК «Берилл», ну и из последних — ООО МКК «Шкатулка». К сожалению, To The Moon не случился ни у одной из указанных компаний — все они достаточно печально существуют (как правило, с припиской «Сведения недостоверны по результатам проверки ФНС) — при этом у МКК «Шкатулка», например, уставной фонд составляет аж 72 млн. рублей.

Во всех данных компаниях присутствует гражданин Трофимов Иван Анатольевич (ИНН 761204818940), который упомянут в контексте данного исследования совершенно случайно.

Сама Валиуллина Полина Викторовна (ИНН 744617758843) также является учредителем и генеральным директором ООО «Кэшбери Холдинг», зарегистрированного по адресу респ. Башкортостан, р-н Белорецкий, с. Ломовка, ул. 2 Забельский участок, 27. Данная компания, согласно данным ЕГРЮЛ, занимается «торговлей легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъёмности».

Правда, в информации о компании значится «Сведения недостоверны (по заявлению самого лица — 19.10.2017)», что несколько вводит в замешательство аналитиков.

Сказать что-то о Микрокредитной компании «Варшава» пока сложно. Компания зарегистрирована 29.06.2017, со среднечисленным количеством работников — 1, он же, очевидно, и учредитель, и генеральный директор Герасимов Вадим Вячеславович.

Компания занимает (очевидно) офис в здании по адресу Москва, ул. Авиамоторная, дом 50, строение 2, помещение XI, комната 51.

Судя по всему, непросто приходится работникам данной микрокредитной организации трудиться в таком офисе

Сам Герасимов происходит из Башкортостана, и совмещает руководство компанией «Варшава» с другим прежним партнером Кэшбери — ООО Микрокредитная организация «Лига Аукционов» (ИНН 9731007713)

Ранее на сайте Кэшбери была размещена информация о том, что «Лига Аукционов» работает со своим партнером, британской компанией League of Auctions, Ltd — но, к сожалению, не сложилось. Британская компания умерла.

https://beta.companieshouse.gov.uk/company/10517849

Теперь разберем поподробнее британские компании, входящие в холдинг.

Прежде всего –

CASHBERY LIMITED

Company number 10462479

Компания зарегистрирована в ноябре 2016 года, Артуром Варданяном

VARDANYAN, Artur

Correspondence address

12 Leadenhall Street, London, United Kingdom, EC3V 1LP

Role ACTIVE

Director

Date of birth

June 1980

Appointed on

4 November 2016

Nationality

Russian

Country of residence

United Kingdom

Occupation

Director

Хотелось бы обратить особое внимание на дату рождения Артура.

В остальном — ничего необычного. Уставной капитал в 1 фунт аккуратно оплачен, правда, компания просрочила подачу отчетности

https://beta.companieshouse.gov.uk/company/10462479

Следующая компания, зарегистрированная 22 сентября 2017 года –

CASHBERYTRADING LTD

10977874 — Incorporated on 22 September 2017

17 Hanover Square, London, United Kingdom, W1S 1BN

Тоже, в принципе, ничего необычного — уставной капитал в 1 фунт. Единственная проблема — Варданян помолодел.

VARDANJAN, Artur

Correspondence address

17 Hanover Square, London, United Kingdom, W1S 1BN

Role ACTIVE

Director

Date of birth

September 1981

Appointed on

22 September 2017

Nationality

Russian

Country of residence

United Kingdom

Occupation

Trade

Следующая компания возникла в октябре 2017 года.

CASHBERY GROUP LTD

11011951 — Incorporated on 13 October 2017

25 Sackville Street, London, United Kingdom, W1S 3AX

Тоже ничем особо не примечательная компания.

VARDANJAN, Artur

Correspondence address

25 Sackville Street, London, United Kingdom, W1S 3AX

Role ACTIVE

Director

Date of birth

September 1981

Appointed on

13 October 2017

Nationality

Russian

Country of residence

United Kingdom

Occupation

Trade

Наши аналитики склоняются к мысли, что какой-то из этих Варданянов является настоящим Варданяном, а какой-то (ну, или все остальные) — клонами, созданными британскими спецслужбами с целью помешать развитию микрокредитования в России и опорочить честные имена отечественных бизнесменов.

Но , как бы то ни было, клоны и близнецы не помешали Артуру Варданяну двигаться к успеху, и 23 августа 2018 года он зарегистрировал новую компанию

CASHBERY INTERNATIONAL LIMITED

11533708 — Incorporated on 23 August 2018

12 Leadenhall Street, London, United Kingdom, EC3V 1LP

От всех предыдущих (как отечественных, так и зарубежных) компаний данная компания выгодно отличается размером уставного фонда — он составляет ОДИН МИЛЛИАРД БРИТАНСКИХ ФУНТОВ

Statement of capital on 2018–08–23

· GBP 1,000,000,000

И полностью оплачен гражданином России, Артуром Варданяном

https://beta.companieshouse.gov.uk/company/11533708/filing-history

Несколько настораживает то, что целью деятельности компании заявлено

· 98200 — Undifferentiated service-producing activities of private households for own use

То есть — чисто для своих целей будем тратить деньги, на поддержание, так сказать, собственного благополучия.

Хотя не факт, что это не очередной зловредный клон Артура Варданяна: дата рождения в очередной раз изменилась

VARDANYAN, Artur

Correspondence address

12 Leadenhall Street, London, United Kingdom, EC3V 1LP

Role ACTIVE

Director

Date of birth

August 1983

Appointed on

23 August 2018

Nationality

Russian

Country of residence

United Kingdom

Occupation

Director

В принципе, в последнем варианте дата рождения совпадает с датой рождения, указанной на странице нового олигарха В Контакте:

Artur Vardanyan

https://cashbery.com/, https://liga.auction/ и https://cashberytrading.com/

Birthday:

August 11983

Current city:

Yekaterinburg

Relationship status:

Married

Company:

Кэшбери & Лига Аукционов & Кэштрейдинг

Website:

http://cashbery.info/https://liga.auction и https://cashberytrading.com/

Думаем, нам остается только поздравить отечественный бизнес с рождением, так сказать, нового единорога.

Возможно, у кого-то будут вопросы, связанные с процедурой вывоза одного миллиарда фунтов за границу России, в ныне враждебную нам Великобританию.

Возможно, даже будут инсинуации и догадки с возможным перемещением предметов типа Ledger или Paper Wallet в Великобританию — с участием специально обученных людей типа Петрова и Боширова.

Но данный вопрос не входит в рамки представленного аналитического отчета, он скорее может занимать уполномоченные на это организации типа СКР, ЦБ и ФСБ.

Нам, к сожалению, не удалось обнаружить в открытом доступе налоговую декларацию Артура Варданяна, но тем не менее мы уверены, что все инвестированные в британскую компанию средства были им честно и открыто заработаны, и с данных сумм были уплачены все полагающиеся налоги.

Желаем Артуру дальнейших успехов в бизнесе, и скорейшего заслуженного включения в список Форбс.

Приятно видеть, как на российском рынке появляются молодые и успешные бизнесмены, у которых получается за год увеличить состояние от нуля до полутора миллиардов долларов. Теперь Роману Абрамовичу есть на кого оставить «Челси»

Особенно приятно, когда бизнесмены новой формации — умные, эрудированные, высококультурные люди. На фото ниже — Артур Варданян в библиотеке своего дома в Лондоне. Обратите внимание, как он заботливо перевез в Лондон все свои книги из России.

Желаем дальнейших больших успехов проекту Кэшбери, а его инвесторам — процветания и благоденствия.

В ближайшее время, согласно информации на сайте Кэшбери, увидеть Артура можно будет 24 ноября этого года в Танзании, на тренинге для членов лидерского совета основного состава.

Наши товарищи на месте уже готовят площадку для тренинга

Ну а если кто не хочет ставить прививки от желтой лихорадки — Кэшбери ждет всех на День Рождения Холдинга КЭШБЕРИ в намоленный Крокус Сити Холл, 19 января 2019 года.

Там, без сомнения, вы сможете встретиться с большим количеством молодых, успешных и богатых россиян, а также насладиться творчеством замечательных артистов Николая Баскова и Ольги Бузовой, исполняющих гимн «Кэшбери».

Публикации в СМИ
Пресса о нас, а так же публикации агенства
в популярных СМИ